突发！大批华人银行账号无故被封！钱全被政府没收！还敢耍小聪明?!
一些华人本想开个美国银行账户存点钱、规避下CRS，却不想钱直接被美国政府没收了！https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/s8JrfwJOBZdpXAdUh0Qqu3QLdFoRDbGCVRt15bJuapQsIDhnsibJuXqENBTMV4eH66KrP8vWyWc0ptHXm4Xxz4w/640?wx_fmt=png上个月，美国加州中央地区法院公布一份起诉书：对三年来违规开设美国银行账户的中国人，账户内资金应予以没收。
法庭文件中表示，虽中国对个人以及企业转出中国的资金数额有严格规定，但是，大量国内人员和企业仍不断尝试将超出规定额度资金转移出国内，目的地经常是美国，资金用途包括了合法和非法两种。
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至少从2019年开始，大量的非居民外国人寻求在美国开设银行账户。
美国资深投资人刘先生接受媒体采访时表示，中国人向海外转移资金需求一直都很强。
早期转移资金主力主要是官员，近期更多是企业主。尤其是教培行业、电商直播、艺人经纪等遭受打击后，国内一些资金急欲寻求出口，进入美国。
刘先生说，疫情之前，即2019年，国内外汇管理局（简称外管局）允许一个人兑换5万美元。中国人要想在美国买房，他找20个人头，就能汇出100万美元。很多人就是像蚂蚁搬家似将资金转到海外。但近两年资金管控越来越严格。
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美国成CRS最大漏洞为什么银行账户被封，资金被没收？首先要从CRS说起。
2014年7月，经合组织（OECD）推出CRS，用于指导参与司法管辖区定期对税收居民金融账户信息进行交换的准则，旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税行为。
据OECD最新消息，已有150多个国家/地区加入CRS，中国自2018年首次与其他CRS参与国进行账户信息交换，目前已与93个国家/地区“配对”成功。而美国，却以FATCA为由，拒绝执行CRS！
这样一来，许多中国富豪吧美国看作“合法规避CRS的好去处”。
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据美国法院起诉书称，扣押&没收这批中国人的美国银行（BofA）账户内资金的理由有两个：
1、利用美国银行账户，行使了非法行为
为了规避CRS管制，中国开户申请人可能会通过两种方式：
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通过在中国，尤其是香港做货币兑换（currency exchange），然后将资金转移到美国的银行账户中。
通过IVTS转移资金。使用IVTS通常需要用到美国银行账户，在交易发生时没有任何货币或资金转移的正式记录，因此这种方式通常用于犯罪目的。
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2、开设账户未满足美国银行的反洗钱-识别程序
根据联邦法美国银行开户要求：非居民外国人申请开户时，需提供身份证明文件原件，以及他们在美国的居住地址证明（BofA内部还要求员工必须核实地址的真实性），并且需要账户所有者本人亲自前往BofA或BofA批准的地方才可。
根据判决文书显示，这些中国人并未到场，以及提供了虚假的美国地址证明文件，并未遵守美国银行程序，资金涉嫌违法故应被没收。
本意是想规避CRS，却没想到钱直接被没收了。这也说明了，无论何时，合规是底线。
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