重磅！华人买房款，兑换$51万银行本票变废票，还不敢报警...
重磅！华人买房款，兑换$51万银行本票变废票，还不敢报警...在洛杉矶、纽约等华人区的华人小生意业主，平时会收到太多现金，而不能存入银行，
需要买房的时候，
就找“中间人”兑换支票。近日有多名华人小生意业者
兑换银行本票，50多万美元，
不料想变成废票！
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/hDZ2IMIMiafl46RfDB80DN4SaoqZD1nLPiawzNB3Yr26R1iabOxNM7gu0wdkaq6T1fVMfSZkiaySpCH5YnRFQY0M0A/640?wx_fmt=png
1数名华人损失51万美元
华人注意了，近来已有多名华人因找“中间人”将自己手里的现金，换成银行“本票”存入自己的银行账户，结果存入的本票，竟然“跳票”了！
受害人多达数十人，他们损失惨重，最少的也损失了3万多美元，还有人损失了11万美元！目前已知的受损金额已超51万美元。还有一些华人手里拿到的本票，没有存入银行户口，所以损失还尚不能知道有多少。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/hDZ2IMIMiafl46RfDB80DN4SaoqZD1nLPMp5OOefCPVbic0h5DbYlRLItcibLIfEu5OWicNSvIibI93tS8edicRJwOicQ/640?wx_fmt=png
据了解，这些受害的华人，大多都是一些做小生意的，还有一些中餐馆的老板，他们平时收到的现金，没有存入银行。但是，到了要买房的时候，就需要找“中间人”，把这些钱换成银行“本票”，再存入自己的账户。结果，“中间人”却把钱私吞！
2作案手法曝光
在华人社区，这些小老板，平时都以收现金为主，每年报税很少，所以能享受着政府的退税和福利，还能赚着现金。
但是由于平时报税少，买房子的时候，银行账户里就没有那么多“干净”的钱，于是就会求亲告友，帮忙将手里的现金“洗干净”，现金给别人，然后让人家给开出支票，凑出买房的头款。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/hDZ2IMIMiafl46RfDB80DN4SaoqZD1nLPTtE18PVaAjDZCWyNW33XDt4o1t2hicd5ibJLW3ibcAvnrWUZayE0FQfEg/640?wx_fmt=png
但是自己的朋友圈子里毕竟能开出大额支票的人太少太少了，于是就在华人社区找“中间人”，用现金去换“中间人”的银行本票！
为什么要使用银行“本票”呢？本票是由银行签发，签发时先从账户里扣钱，只有当开票人的帐户中金额足够支付时，银行才会开出本票，并预先从开票人帐户中扣除相应金额。走账的安全性远远高过个人支票，所以通常在支付买房等大额付款时都会要求使用本票。
但是，华人找“中间人”开本票，却有着极大的风险。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/hDZ2IMIMiafl46RfDB80DN4SaoqZD1nLPZuq5J0yhS8iaxDG8NcR2VHYwtusFff0uriaQ96O5gO6qk2Fe20g8SB2Q/640?wx_fmt=png
在上述被骗案例中，受害的华人先是找“中间人”，“中间人”抽取其中的1%作为手续费，再由中间人找到可以开出本票的第三方。第三方开出银行本票后交给受害的华人，再由受害的华人将现金交给第三方。
第三方如果要做局诈骗，就会设在星期五这一天。他们用手机上安装的银行APP扫描银行本票，存入自己的手机银行，然后将这张实际上已经存入银行账户的“本票”再交给受害的华人。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/hDZ2IMIMiafl46RfDB80DN4SaoqZD1nLPY1ZeibTuCwszNyiaOTwtamdzeeJzkweBlDsQatnQicjssqK7HN7We9nBQ/640?wx_fmt=png
而受害的华人根本不知道这张本票已经被人家通过手机APP已存入银行账户里了。
但受害的华人在下一个银行工作日，也就是下个周一存入这张本票的时候，就会发现这张本票已经被兑现，从而出现“跳票”现象。
3怕被查税，受害华人不敢报警
受害的华人，心里知道自己的钱没有报税，是不合法的，一旦报警，担心被查税，所以大多数人都不敢报警。
那些骗子正是利用了受害华人的这一心理，诈骗屡屡得手。
近来已经有十多名华人受害，可能还有更多人被骗，但是担心被查税而不敢声张。
但是如果受害的华人不站出来指控骗子，那么还会有更多人被骗。
页:
[1]