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近日有精品专柜店员表示，有客人来店里消费却使用假卡。
店员表示，根据多年的专柜店员经验，一眼就看出卡是假卡，他说：“当这个客人选好衣服交卡时，卡的芯片是真的，但卡身一看就是盗用他人信息做出来的假卡，于是我找了个理由说卡刷不过，就把该名客人打发掉了，要不店里又会损失好几千美元。”
事实上类似这样的骗局在华人社区并不少见。
我们常常看到网上有类似这样的中文信息：高薪招聘华人买手和采购员代买！
这对于初到国外的华人新移民和留学生而言非常有诱惑力。
2019年新闻就曾报道有多位华人因此被捕、年龄20多岁的华人被诈骗集团利诱，从纽约搭公共汽车到特拉华的梅西百货公司购买数千元商品。因用假身份和信用卡，被当场识破并遭到逮捕。
据当时的一位买手说，自己在网上看到有人宣称因为代购商品常遇到限购，需招聘买手和采购员代买。广告中特别标注会简单的英文即可，提成是采购物品总价的6%至10%，当日结算。加了微信后，老板告诉她就是正常买东西，会有司机开车带她去商场、把要刷的卡给她，买完东西回来当天就能结算提成。
第一次一切顺利，结果二次换了个州，刚走出MN商店就被警方逮捕。被关押了数日后，她试图联系老板，但发现老板已经退出微信群，无法重新加为好友，也没有手机号码等其他联系方式。
不论是假卡刷卡还是利用假身份刷卡，其实这些都是华人区常见的盗用身份的行为
第一类人是专门盗取顾客的资料，将别人的信用卡资料收录下来；
第二类人制造假卡，他们拿到这些资料后，使用这些非法取得的持卡人资料灌在假信用卡的磁条内，在信用卡的正面加上盗用人的名字，他们在全球各地大规模地制造假卡，这些卡有些在南加州生产，有些是在中国制造生产。由于真正的持卡人一个月后才收到账单，所以在头一个月内，盗用人虽然使用不同的卡，可是使用的信用卡信息都是一样的。
第三类人涉及出售假信用卡,目前不附带身份证或假ID的假卡，每张行情价是二百五十元，如果幸运地话，可以刷到价值很高的商品，如果持卡人已经挂失，就自认倒楣什么都刷不到。
第四类人涉及使用假卡购物，利用没有社会经验的年轻人，用其真实姓名制造假卡后，让他们到一些高档商店使用假卡购买名牌产品。很多年轻人被利用，使用的是自己真正的驾照及假卡来购物，可获取货物价格的百分之十到二十作为代购费用。
除这四类人外，还有不少不明真相的华人被卷进了假信用卡集团的活动。
有些人回国受朋友之托带一些货物回美，后来发现里面是假信用卡；
有的学生替朋友到邮局领取包裹，被发现里面有假信用卡而被逮捕；
有些带着人到处去购物，被商家怀疑举报后遭警察拦下，发现身上有很多假卡，或者同时有好几个不同姓名的ID，但都是当事人的照片。
华裔律师邓洪表示：很多人误以为盗用身份和使用假信用卡是地区性的事件，其实是跨州的商业犯罪行为，联邦特勤局(Secret Service)的一个主要工作就是打击盗用信用卡集团。
邓洪指出，联邦对盗用并制造假卡集团打击非常严厉，他们明白现在的黑帮集团已经不只是贩毒与盗窃，开始进行假卡犯罪。所以目前在特勤局的领导之下，联邦调查局及移民局和当地警察全力配合，也组织了当地的特勤调查小组来侦查盗用信用卡的犯罪行为。
联邦的共谋罪的定罪标准很低，如果你明知道或有理由知道这个集团是在做违法行为，却共同参与，就构成了共谋罪。这虽然比主谋的刑责轻一些，可是也会面临五年以上的牢刑。
太多年轻人不知道盗用假卡的严重性，都是贪图一些小利，认为收录卡的资料一天下来可以有几百美元的收入，或者在刷卡的时候贪图眼前的利益而触犯了法律。因为他们参与的是集团性质，这一类盗用身份罪在州的刑事法庭上会面临一百八十天以上的刑责，一旦被起诉联邦罪，将会面临五年以上的牢刑。
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